При обмене валюты придётся сообщать больше информации

920_920_1Как сообщает «Коммерсантъ», Банк России существенно усложняет проведение разовых операций клиентам коммерческих банков. Помимо сообщения привычных паспортных данных и данных по месту проживания или прописки, физическим лицам теперь придется доказывать свою финансовую состоятельность и деловую репутацию. Либо ограничиться операциями на сумму до 15 000 руб., которые пока не требуют идентификации.

Новые требования Центробанка по идентификации клиентов коммерческими банками при проведении разовых услуг либо при приёме их на обслуживание вступают в силу с 27 декабря 2015 г. По сравнению с уже существующими, эти требования стали шире. Так, при проведении финансовых операций с физическими лицами, в частности покупки валюты, от них потребуют, помимо привычных паспортных данных, сведений о месте проживания или регистрации, контактную информацию (телефон, электронная почта и так далее), сведения о финансовом положении, сведения о деловой репутации, данные об источниках происхождения денежных средств и иного имущества.

Причем в ряде случаев не уточняется, какие именно документы должен представить клиент, и, судя по всему, это остается на усмотрение самих банков. Это касается, например, сведений о финансовом положении или об источниках происхождения денежных средств. Ограничится ли банк устным заявлением клиента о его зарплате или потребует справки НДФЛ с его места работы, остается неясным. Также остается загадкой, что должен предъявить клиент, покупающий валюту, в качестве подтверждения своей деловой репутации.

При этом банк может не проводить повторную идентификацию клиента в случае, если его уже обслуживали в этом банке или клиент находится на постоянном обслуживании (например, имеет депозит или является участником зарплатного проекта). Кроме того, согласно закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма», процесс идентификации проводится лишь при проведении операций с денежными средствами на сумму свыше 15 000 руб., в том числе в эквиваленте в иностранной валюте.

Таким образом, физическим лицам придется проводить операции либо только через «свой» банк (в котором имеется какой-либо счет), либо на сумму менее 15 000 руб. В противном случае процедура представления необходимых бумаг потребует слишком много времени.

Поделиться в соцсетях


Новая Хроника текущих событий на 100% волонтерский проект, не получающий никакого финансирования из внешних источников. Поддержите издание – ваша помощь очень нужна проекту! Спасибо!


Поделиться в соцсетях